Lừa đảo 14 tỉ đồng bằng chiêu ‘đáo hạn ngân hàng’

Ngày 8.8, Công an tỉnh Quảng Ngãi cho biết Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Hằng (39 tuổi, ở xã Đăk Rơ Wa, tỉnh Quảng Ngãi), để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

ẢNH: CÔNG AN TỈNH QUẢNG NGÃI

Theo tài liệu điều tra ban đầu của cơ quan công an, do cần tiền trả nợ và chi tiêu cá nhân, Nguyễn Thị Hằng đã đưa ra thông tin về việc cần huy động tiền để cho khách hàng vay "đáo hạn ngân hàng", hứa hẹn trả lãi và hoàn vốn trong thời gian ngắn nhằm tạo lòng tin để nhiều người giao tiền.

Thời gian đầu, Hằng thực hiện việc thanh toán tiền gốc, lãi theo thỏa thuận. Tuy nhiên, số tiền huy động sau đó không được sử dụng như nội dung đã đưa ra mà Hằng dùng trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Theo kết quả điều tra, khi không còn khả năng thanh toán, Hằng đã chiếm đoạt của các bị hại tổng số tiền hơn 14 tỉ đồng.

Theo cơ quan công an, trong quá trình xác minh, điều tra bị can không thừa nhận hành vi phạm tội. Tuy nhiên, căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, cơ quan điều tra xác định có đủ căn cứ để khởi tố Nguyễn Thị Hằng về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, theo khoản 4 điều 174 bộ luật Hình sự.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ngãi khuyến cáo người dân cần thận trọng trước các lời mời gọi góp vốn, cho vay hoặc huy động tiền với lý do "đáo hạn ngân hàng", nhất là những trường hợp hứa hẹn lợi nhuận cao, thời gian hoàn vốn nhanh nhưng không chứng minh rõ ràng về mục đích sử dụng tiền và khả năng thanh toán.

Trước khi giao số tiền lớn cho cá nhân, tổ chức, người dân cần kiểm tra kỹ thông tin, hợp đồng, phương án bảo đảm và tính pháp lý của giao dịch; không chỉ dựa vào quan hệ quen biết, lời hứa hoặc việc trả lãi đầy đủ trong thời gian đầu để quyết định tiếp tục giao thêm tiền.

Khi phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi vấn có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cần kịp thời liên hệ cơ quan công an để được hướng dẫn, xác minh và xử lý theo quy định.